Началото на 2019 г. в банковата индустрия бе белязано от ликвидацията на две банки - B&N Bank Digital и B&N Bank - и отнемането на лицензи за още три. Но докато някои банки изчезват, други стоят сигурно като скали в бурно море от финансови потоци. Включихме такъв колос в рейтинга на банките по отношение на надеждността според Централната банка за 2019 г.
Прочетете също: Рейтинг на надеждността на банката 2020.
Всички данни за повече от 100 руски банки са взети на официалния уебсайт на Централната банка на Руската федерация, съгласно показателите за финансова отчетност във форми 101, 123 и 135:
- Нетни активи;
- издадени заеми;
- депозити.
Рейтинг на банките по надеждност според Централната банка за 2019 г. (пълен списък)
Таблицата показва сравнителните стойности на показателя "нетни активи".
Кредитен рейтинг на надеждност "Експерт РА"
ruAAA - Най-високото ниво на кредитоспособност / финансова надеждност / финансова стабилност.
ruAA + - Високо ниво на стабилност.
ruA + - Умерено високо ниво на стабилност.
ruBBB + - Умерено ниво на финансова стабилност.
ruBB + - Умерено ниско ниво на кредитоспособност. Чувствителност към промени в икономическата среда.
ruB + - Ниско ниво на кредитоспособност. Възможността за изпълнение на финансовите задължения остава, но границата на безопасност е ограничена.
ruCCC - Много ниско ниво на надеждност.Значителна вероятност от неизпълнение на финансови задължения.
10 най-добри руски банки според статистиката на Централната банка на Руската федерация
Десетте най-добри руски банки включват най-надеждните организации, които се радват на всеобхватната подкрепа на Централната банка и имат висок и умерено висок кредитен рейтинг от Moody's и Expert RA.
10. Promsvyazbank
През 2017-2018 г. банката премина през реорганизация и уставният й капитал бе намален до една рубла. През септември обаче временната администрация беше отстранена от Промсвязбанк, а за неин ръководител беше назначен Пьотър Фрадков.
Сега организацията ще се превърне в основна банка за държавната отбранителна поръчка. В същото време тя изпълнява изцяло задълженията си към вложителите.
9. Банка "ФК Откритие"
Единствената банка в списъка, чиито нетни активи не са се увеличили, а са намалели с 28,03%, до 1,6 трилиона. рубли. Въпреки това тя остава една от най-добрите банки по отношение на надеждността и е включена в топ 20 на националните рейтинги на Banki.ru. Той също има положителен, умерено висок (ruA) кредитен рейтинг от Expert RA.
8. Национална банка "Доверие"
През годината нетните активи на банката нарастват наведнъж със 170,26%, до 1,6 трилиона. рубли. Това е най-бързият ръст във всички десет от най-надеждните банки в Русия според Централната банка. Почти всички акции (по-конкретно - 99,9%) от тази кредитна институция принадлежат на Централната банка.
Любопитно е, че макар банката да е в топ 10 по надеждност, нейният национален рейтинг на уебсайта Banki.ru е много по-нисък - едва 43-и. Други участници в топ 10 обаче също не попаднаха в десетката на националния рейтинг. Сбербанк беше най-близо до него (42-ро място).
7. Московска кредитна банка
Една от десетте най-големи банки по отношение на привличането на депозити от физически лица. Настоящият размер на депозитите на физически лица в Кредитна банка на Москва достигна 366 милиарда рубли.
От февруари 2019 г. Кредитна банка на Москва, следвайки най-близките си конкуренти (Газпромбанк, Сбербанк и Алфа-Банк), подобри условията за депозити в рубла, включително дори лихвите по основните депозити. Така че, ако мислите на коя банка да поверите парите си, за да получавате стабилен доход от тях, тогава това е един от подходящите варианти.
6. Алфа Банк
Най-голямата частна банка в Русия се чувства доста уверена във финансовия свят. Нетните му активи от януари миналата година до януари тази година са нараснали до 3,4 трилиона. рубли (плюс 27,19%), а чистата печалба - със 118,54%, до 110 млрд. рубли.
Алфа-Банк може да предложи на своите клиенти не само надеждност, но и някои от тях най-печелившите кредитни и дебитни карти с кешбек.
5. Роселхозбанк
Петте най-големи и надеждни руски банки през 2019 г. са отворени от държавна банка, 100% от чиито акции принадлежат на Федералната агенция за управление на собствеността.
През изминалата година нетните активи на Rosselkhozbank са нараснали с 8,58% до 3,4 трилиона. рубли, но печалбата намалява с 14,65%, до 2,5 милиарда рубли.
Агенцията за аналитичен кредитен рейтинг (ACRA) присвои на Rosselkhozbank стабилно високо ниво на кредитоспособност - AA (RU).
В крак с най-новите тенденции в технологичното развитие, Rosselkhozbank издаде необичайна банкова карта Mastercard RSHB, направена под формата на пръстен PayRing, изработен от циркониева керамика. Можете да го закупите на официалния уебсайт на банката в раздела "Физически лица" (подраздел "Банкови карти").
4. Национален клирингов център
Тази високоспециализирана организация се занимава с клиринг на валутния пазар на Московската борса от 2007 г. В периода от януари 2018 г. до януари 2019 г. печалбата му леко е спаднала (с 1,56%, до 16 млрд. Рубли), но нетните й активи са се увеличили значително (+ 37,87%, до 3,9 трилиона рубли).
3. Газпромбанк
Трите най-надеждни банки в Русия остават непроменени от 2018 г. насам. И Газпромбанк е един от участниците в тази „голяма тройка“. Според Expert RA той има стабилен висок кредитен рейтинг ruAA +. А годишният ръст на активите възлиза на + 12.50%, до 6.3 трлн. рубли.
2. VTB
Една от най-надеждните руски банки и втората по отношение на нетните активи (13,9 трлн.рубли), след като Сбербанк през 2019 г. обещава да въведе биометрична идентификация за своите акционери, да увеличи ипотечния портфейл с 30%, депозитите на физически лица - с 18% и кредитирането на дребно - с 22%.
Така че банката има много планове и съдейки по впечатляващия годишен ръст на всички дълготрайни активи (нетна печалба - със + 146,47%, до 256 милиарда рубли, депозити на физически лица - + 528,80%, до 3,8 трилиона рубли и и т.н.) той се справя отлично.
1. Сбербанк
В сравнение с януари миналата година нетните активи на най-голямата банка в Русия се увеличиха с 3,9 трлн. рубли, до 28 трилиона. рубли... Нито една от кредитните и финансовите институции, включени в официалния списък на най-надеждните банки според Централната банка, не успя да надмине този резултат.
През годината Сбербанк също увеличи нетната си печалба (с 20,32%) до 811 милиарда рубли, а кредитният си портфейл (със 17,06%) на 18 трилиона. рубли. Редица други ключови показатели също се промениха положително.
В началото на 2019 г. се появи информация за нов тип измами, свързани със „зелената банка“. Нападателите се обаждат от номера, принадлежащи на банката (900, 7 (495) 500-55-50) и предупреждават за опит за отписване на пари от картата. Под този предлог те откриват необходимите данни за картата. По този начин те се обаждат на личните данни на клиента, до дата на раждане и паспортни данни. Единственият начин да избегнете загубата на пари е да се обадите лично на Сбербанк и да изясните дали банков служител ви се е обадил или не.
Списък на банките, лишени от лицензи през 2019 г.