Tarihteki ilk finansal piramidin 1717'de Fransa'da ortaya çıktığına inanılıyor. Piramidin yaratıcısı, ülkenin maliye bakanı John Law gizlice Fransa'dan kaçmak zorunda kaldı. O zamandan beri, yüzlerce kez dürüst olmayan girişimciler, yüz binlerce saf yatırımcıyı çukurun dibinde bıraktı.
Tarihin en büyük finansal piramitleri bugünün ilk 5'ine girdik. Sadece maddi hasar miktarına göre değil, aynı zamanda dolandırılan mevduat sahiplerinin sayısına göre de seçildiler. Piramitler arasında kötü şöhretli Rus şirketleri MMM ve Vlastina da vardı.
5. L&G
Yükselen Güneş Ülkesinin en büyük finansal piramidi, 2000 yılında Kazutsugi Nami tarafından kuruldu. Şirket, 37.000 mevduat sahibini çeken% 36'lık bir getiri sözü verdi.
2007 yılında şirket, yükümlülüklerini ödeyemeyerek temerrüde düştü. Var olduğu tüm dönem boyunca, L&G 1,43 milyar dolar toplamayı başardı.
2010 yılında 76 yaşındaki Kazutsugi Nami 18 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
4. Vlastina
Vlastilina şirketi, 1992 yılında Podolsk'ta tescil edildi. Yeni bir arabanın maliyetinin yarısına yatırım yapan Valentina Solovieva şirketinin sahibinin vaatlerine göre, bir ay içinde sermayeyi ikiye katlamak ve imrenilen aracı almak mümkün oldu.
1994 yılında, şirket konut alımı için mevduat kabul etmeye başladı, ayrıca sadece mevduat dahil. döviz cinsinden. Aynı zamanda ödemelerde ilk kesintiler başladı.
1999'da Valentina Solovyova bir mahkeme tarafından 7 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 2000 yılında dolandırıcı "iyi halden" serbest bırakıldı. 536 milyar ruble kaybeden 16.000 kişi Vlastilina kurbanı olarak kabul edildi. ve 2.6 milyon dolar.
3. Stanford Uluslararası Bankası
Teksaslı milyarder Allen Stanford, 15 yıldır saf vatandaşlara mevduat sertifikaları satarak yüksek bir getiri yüzdesini garanti ediyor. Stanford, 2009 yılında tutuklandı. Sahte belgelerin dolandırıcıya ve ailesine yaklaşık 7 milyar dolar getirdiği ortaya çıktı. Bu parayla milyarder lüks bir yaşam tarzına öncülük etti ve ayrıca suç düzenini ele alan denetim makamlarına rüşvet verdi.
Mart 2012'de 60 yaşındaki Stanford, 20 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
2. MMM
Piramit, var olduğu 5 yıl boyunca 27 milyon hisse ve 72 milyon bilet çıkardı. "MMM" deki yatırımcılarına aylık gelirin% 200'ü sözü verildi. Sonuç olarak, mevduat sahiplerinin sayısı en az 10 milyondu.
1992 yılında kurulan firma 2 yıl pratik olarak sorunsuz çalışmıştır. Ancak, 1994 yılında vergi servisi MMM'den bütçeye neredeyse 50 milyar ruble toplama emri verdi. Sonuç olarak, Ağustos 1994'te şirket iflas etti ve arkasında mevduat sahiplerine 5 milyar ruble borç bıraktı.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Bu piramit şeması, şimdiye kadar var olanların en ünlüsüdür. 1960 yılında Bernard Madoff tarafından kurulan şirket, en güvenilir yatırım fonlarından biri olarak kabul edildi. Bununla birlikte, bir gün Madoff'un oğulları, babalarının inanılmaz entrikalarını yetkililere bildirdi - kendisine emanet edilen fonlara yatırım yapmadı, ancak onları kişisel hesaplara aktardı.
Yargılamaların bir sonucu olarak, Madoff'un sadece vatandaşlara değil, BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit gibi saygın yatırımcılara da borçlarını ödeyemediği ortaya çıktı. Haziran 2009'da mahkeme Madoff'u 150 yıl hapse mahkum etti. O sırada dolandırıcı 71 yaşındaydı.